La República Argentina afronta su cuarta Ronda de Evaluación Mutua liderada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera Internacional de Latinoamérica (GAFILAT), con la expectativa de recibir una evaluación in situ para marzo de 2024.
Durante la evaluación, se examinará el funcionamiento, estado y capacidad del sistema nacional en relación con sus políticas contra el Lavado de Activos y el financiamiento del terrorismo, análisis que se llevará a cabo mediante dos modalidades: por un lado, se considerará el cumplimiento técnico de las 40 Recomendaciones del GAFI, que hace al marco juridico e institucional de la materia dentro de cada país y las facultades y los procedimientos de las autoridades competentes. Por otro lado, se analizará la efectividad del Sistema ALA/CFT/CFP, el cual examina los resultados derivados de la aplicación de las citadas recomendaciones.
¿Que es el GAFI y su diferencia con el GAFILAT?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) representa un ente de vigilancia a nivel mundial encargado de liderar las acciones globales destinadas a combatir el Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Su labor se centra en la investigación de los mecanismos utilizados para el lavado de activos y la financiación del terrorismo, con el propósito de establecer estándares a nivel mundial que permitan mitigar los riesgos asociados; al tiempo que evalúa la efectividad de las medidas adoptadas por los diferentes países.
En este contexto de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, se han formulado las 40 Recomendaciones, reconocidas actualmente como los estándares internacionales más destacados para combatir este flagelo. Estas recomendaciones abarcan acciones de cumplimiento tanto para entidades del sector público como del sector privado, contemplando una serie de medidas financieras, legales, y de conducta que los países deben implementar para fomentar la transparencia y prevenir el uso indebido del sistema financiero. Por su parte el GAFILAT, Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, constituye uno de los grupos regionales del GAFI, conformado por naciones de América del Sur, Centroamérica y América del Norte. En su calidad de miembro del GAFI, el GAFILAT adhiere a las 40 Recomendaciones establecidas por el organismo principal, participa activamente en la elaboración, revisión y modificación de las mismas y brinda respaldo a sus miembros en la implementación de estas medidas.
Importancia de la evaluación
La Ronda de evaluaciones mutua es un proceso de enorme trascendencia para los países, ya que representa una oportunidad para demostrar su compromiso en materia de prevencion del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El resultado de esta evaluación impacta significativamente en la reputación del país, su acceso a los mercados financieros y su capacidad para cumplir con los estándares internacionales. El resultado de esta evaluación impacta en diversos aspectos, como ser:
- Reputación internacional: el resultado repercute directamente en la percepción internacional sobre la integridad y solidez del marco legal y regulatorio del país en la materia, reflejando su compromiso por combatir las actividades financieras ilícitas.
- Acceso a mercados financieros internacionales: un resultado positivo fortalece la confianza de los inversores en el sistema financiero del país, facilitando así el acceso a inversión y financiamiento.
- Además, la ronda de evaluaciones proporciona una oportunidad para identificar deficiencias y áreas de mejora en las políticas, leyes y procedimientos existentes, permitiendo al país tomar medidas correctivas que permitan fortalecerlo.
Su impacto en las organizaciones
Como resultado de la evaluación, el país puede requerir ajustes regulatorios y cambios en políticas, así como establecer expectativas más elevadas de cumplimiento y una mayor vigilancia a las organizaciones. Estos ajustes, en su mayoría, se centran en áreas relacionadas con el cumplimiento normativo y la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
En caso de que se detecten deficiencias u oportunidades de mejora, es probable que se implementen regulaciones más rigurosas, que incluyan controles más exhaustivos sobre las transacciones, clientes y características de los reportes de operaciones sospechosas, requiriendo a las organizaciones revisar y ajustar sus sistemas, políticas y procedimientos para asegurar que estén alineados con los estándares internacionales y los eventuales nuevos requerimientos de la normativa local.
Para lograr un equilibrio entre una mayor regulación y el crecimiento de los negocios, las organizaciones pueden buscar optimizar sus procesos de cumplimiento mediante la adopción de soluciones tecnológicas que les permitan eficientizar las tareas, de forma de cumplir con las regulaciones sin afectar su agilidad.
¿Cómo podemos ayudar a entidades financieras y PSPs desde Poincenot?
Nuestra solución RegTech trak.e ha sido diseñada bajo un enfoque basado en riesgo (EBR), alineada con las recomendaciones internacionales del GAFI, ayudando a organizaciones de diferentes países a hacer frente a los desafíos asociados con la automatización de sus procesos de AML.
La herramienta permite realizar toda la gestión del legajo digital de los clientes, y la debida diligencia correspondiente, monitoreo transaccional de sus operaciones, y gestión de las alertas resultantes; todo ello con el objetivo de simplificar los procesos de cumplimiento en una plataforma amigable para los usuarios finales.
Fuentes
https://www.fatf-gafi.org/en/countries/detail/Argentina.html