El GAFI reconoce que la adopción e implementación de nuevas tecnologías para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del terrorismo (PLD/FT) trae consigo muchos beneficios y también ciertos desafíos, principalmente regulatorios y operacionales, en su último informe publicado en julio 2021.
Beneficios
Los principales beneficios, según GAFI, de la adopción de tecnologías innovadoras para la PLD/FT son:
- Inclusión financiera: las soluciones basadas en tecnologías innovadoras pueden contribuir a la inclusión financiera, siempre que sean implementadas de manera responsable y con un enfoque basado en riesgos.
- Reducción de las debilidades vinculadas con los procedimientos de control manuales.
- Mejora en la experiencia del cliente.
- Disminución de costos.
- Simplificación del proceso de monitoreo transaccional.
Desafíos regulatorios
De acuerdo a la información recolectada para el reporte, hay una clara necesidad de apoyo a la innovación en materia de PLD/FT por parte de organismos competentes nacionales e internacionales, como el GAFI.
A su vez, la interpretación de las nuevas tecnologías por parte de los supervisores es fundamental para asegurar el soporte a esas soluciones innovadoras.
Desafíos operacionales
Los desafíos operacionales se relacionan principalmente con la adaptación de las prácticas a nuevos sistemas o soluciones tecnológicas. Los encuestados también han identificado cuestiones vinculadas a los costos de las nuevas tecnologías; la habilidad de los diferentes actores para entender esas nuevas soluciones y entrenar al staff para implementarlas; como así también las variables vinculadas con el reemplazo de los sistemas anteriores.
Conclusiones del informe
A modo de conclusión, el GAFI reconoce que la innovación tecnológica ofrece un gran potencial en lo que refiere a la eficacia en la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, instando a las diversas jurisdicciones a trabajar en conjunto con los actores del sector privado para considerar un enfoque holístico de las nuevas tecnologías, teniendo en cuenta tanto su potencial como sus limitaciones.
Puede encontrar el informe completo aquí: https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/opportunities-challenges-new-technologies-for-aml-cft.html