En el ámbito financiero, la detección del fraude, la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (PLAyFT) se han estructurado tradicionalmente como áreas separadas. Sin embargo, con el transcurso de los años y en un contexto de esquemas delictivos más complejos, se ha generado una conexión entre ambas disciplinas que convergen compartiendo…
leer másEl Gobierno Nacional reglamentó el pagaré valor producto, una de las novedades más importantes en el mercado financiero argentino en el cierre de 2024. Introducido a través del Decreto 1124/2024, este nuevo elemento busca ofrecer mayor flexibilidad y adaptabilidad en las operaciones comerciales, beneficiando especialmente a sectores como el agro, donde la variación de precios de commodities y…
leer másEl Instituto Tecnológico de Buenos Aires (ITBA) y la Cámara Argentina Fintech han realizado el Informe de Crédito Fintech con datos actualizados al segundo trimestre de 2024, cuyo objetivo es recopilar datos cuantitativos sobre los diversos sectores del ecosistema Fintech. Esta industria ha experimentado un notable crecimiento en los últimos años, impulsada por la demanda…
leer másEl crecimiento exponencial de las billeteras virtuales ha transformado la forma en que las personas manejan su dinero, permitiendo realizar transacciones rápidas y sin intermediarios y ampliando el acceso a productos financieros para una mayor cantidad de personas. Sin embargo, esta expansión, que ha simplificado la operatoria financiera, también ha generado nuevos desafíos en materia…
leer másEn el día de hoy se publicó en el Boletín Oficial la Resolución UIF N°200/2024* aplicable a Emisores, Operadores y Proveedores de Servicios de cobros y/o pagos y a los Proveedores no financieros de crédito. La misma comienza a regir a partir del día de mañana, fecha en la cual queda derogada la Resolución UIF N° 76/2019. Es…
leer másLa semana pasada se dio a conocer públicamente una noticia muy esperada: el GAFI aprobó el Informe de Evaluación Mutua correspondiente a la República Argentina, concluyendo que nuestro país cumple en lo sustancial con sus estándares y -aunque se identificaron aspectos para mejorar en cuanto a la efectividad del Sistema Preventivo Nacional- se evitó el…
leer másBaaS y Compliance – Publicacion en Big Wall El mundo financiero está experimentando una transformación digital sin precedentes. Por medio del Banking as a Services (BaaS) cualquier empresa puede ofrecer servicios financieros, lo que les permite innovar, mejorar sus cadenas de valor y ofrecer nuevas experiencias a sus clientes. Sin embargo, este avance tecnológico conlleva…
leer másA partir de la Resolución N° 110/2024 la Unidad de Información Financiera (UIF) estableció un mecanismo especial de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) en el marco del Régimen de Regularización de Activos de la Ley N° 27.743 en base al cual: Los Sujetos Obligados del artículo 20 de la Ley N°25.246 deberán implementar un Sistema…
leer másEl fraude financiero representa una amenaza considerable para las organizaciones de todos los tamaños y sectores, ocasionandoles pérdidas monetarias directas e indirectas. Un estudio realizado por Forrester Consulting revela que en América Latina, las instituciones financieras asumen un costo total por fraude 3,9 veces mayor al valor del fraude cometido. La digitalización, el caldo de…
leer másLa sofisticación del crimen financiero continúa evolucionando a un ritmo vertiginoso y las instituciones financieras se enfrentan a grandes desafíos al momento de combatir las prácticas, cada vez mas creativas, del Lavado de Activos. Para hacer frente a este flagelo, las organizaciones deben definir programas de PLA efectivos, y uno de los pilares fundamentales es…
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