En el Informe publicado en julio de 2021 por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se destaca el aporte de las nuevas tecnologías para la prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT).
¿Quién está utilizando nuevas tecnologías?
En este estudio se puede observar quiénes son los principales usuarios de nuevas tecnologías:
¿Para qué funciones de PLD/FT se están utilizando las nuevas tecnologías?
Las nuevas tecnologías prometen aumentar la efectividad de los esfuerzos destinados a la PLD/FT, proveyendo a los stakeholders de herramientas más rápidas y eficientes.
El 85% de las respuestas brindadas a la consulta realizada por el GAFI, coincidían en que el beneficio más significativo del uso de nuevas tecnologías es la eficacia en materia de PLD/FT en general; seguida por una mejor gestión de riesgos, de acuerdo a los siguientes porcentajes:
RegTech ha sido identificado por el 52% de los encuestados como el área de PLD/FT donde se concentraría la mayor cantidad de beneficios característicos de las nuevas tecnologías.
A su vez, se destaca que un mayor uso de nuevas tecnologías por parte de los supervisores, les brindaría una mejora en sus capacidades y, por consiguiente, contribuiría a la eficacia en la PLD/FT.
Las ventajas de las nuevas tecnologías para los supervisores incluirían la capacidad de:
- Supervisar una mayor cantidad de entidades.
- Identificar y entender mejor cuáles son los riesgos asociados a los diferentes sectores.
- Comunicarse de una manera más eficaz con las entidades supervisadas.
- Procesar, almacenar e informar acerca de mayor cantidad de información.
- Intercambiar información con otras entidades competentes.
Por su parte, las ventajas para el sector privado incluirían la capacidad de:
- Mejor identificación, entendimiento y gestión de los riesgos asociados al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Procesar y analizar mayor volumen de información de una manera más rápida y precisa.
- Prácticas de onboarding más eficientes (digital).
- Reducir costos y potenciar los recursos humanos hacia áreas más complejas de PLD/FT.
- Mejorar la calidad de los reportes de operaciones sospechosas.
¿Qué tecnologías subyacentes se utilizan para cumplir con esos desafíos?
Dentro de las tecnologías que tienen el mayor potencial para contribuir a la eficacia en materia de PLD/FT, los encuestados señalaron:
- Inteligencia Artificial (IA)
- Machine learning
- Procesamiento de lenguaje natural
- APIs – Application Programming Interfaces
- Blockchain
Para leer el informe completo: