El 10 de marzo de 2023, el BCRA -Banco Central de la República Argentina- emitió la comunicación “A” 7724. Esta actualización normativa modifica los requisitos mínimos aplicables a procesos, estructuras y activos de información que deben implementar las entidades financieras. Objetivos El objetivo de la comunicación “A” 7724 es alinearse con las recomendaciones del BIS…
read moreEl contexto actual supone un gran desafío para las entidades reguladas a nivel mundial en lo que refiere a la PLAyFT (Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) y la prevención del fraude. De acuerdo al UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) el monto que se estima involucrado en lavado de…
read moreEl contexto PAGOS360 es un PSP (Proveedor de Servicios de Pago) de Argentina, cuya plataforma procesa millones de transacciones anuales para un universo de clientes que incluye organismos públicos, empresas privadas y emprendedores que la eligen para recibir pagos digitales, prevenir fraude y unificar la conciliación de todos sus cobros en una única cuenta. Por…
read moreSe trata de la iniciativa de inversión de Mercado Pago junto a BIND y Poincenot que ganó el Primer premio en la categoría de Oportunidad/Inclusión digital otorgado por la Alianza Mundial de Tecnologías y Servicios de la Información (WITSA). La iniciativa premiada permitió la inclusión de un público que en su mayoría nunca había invertido,…
read moreEl GAFI reconoce que la adopción e implementación de nuevas tecnologías para la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del terrorismo (PLD/FT) trae consigo muchos beneficios y también ciertos desafíos, principalmente regulatorios y operacionales, en su último informe publicado en julio 2021. Beneficios Los principales beneficios, según GAFI, de la adopción de tecnologías innovadoras…
read moreEn el Informe publicado en julio de 2021 por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se destaca el aporte de las nuevas tecnologías para la prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT). ¿Quién está utilizando nuevas tecnologías? En este estudio se puede observar quiénes son los principales usuarios de nuevas tecnologías:…
read moreDesde octubre de 2018, los usuarios de Mercado Pago, pueden abrir una cuenta comitente e invertir su dinero en fondos de inversión del bind. Con 5 clicks, en solo 3 minutos, comienzan a disfrutar una experiencia de usuario gratificante y que, fundamentalmente, cumple con los procesos de monitoreo exigidos por los entes regulatorios. Adicionalmente, el…
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