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La Rep煤blica Argentina robustece su Sistema de Prevenci贸n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAyFT)

La Rep煤blica Argentina robustece su Sistema de Prevenci贸n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAyFT) 1024 640 Poincenot

El d铆a 14 de marzo, por unanimidad, el Senado de la Naci贸n aprob贸 la ley que reforma el Sistema Nacional de PLAyFT, publicada hoy en el Bolet铆n Oficial de la Rep煤blica Argentina (Ver texto completo Ley N掳 27.739). Es importante recordar que la Ley N掳25.246 -ahora modificada- fue promulgada en el a帽o 2000, y reci茅n…

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La Evaluaci贸n Mutua del GAFI en Argentina

La Evaluaci贸n Mutua del GAFI en Argentina 1024 640 Poincenot

La Rep煤blica Argentina afronta su cuarta Ronda de Evaluaci贸n Mutua liderada por el Grupo de Acci贸n Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acci贸n Financiera Internacional de Latinoam茅rica (GAFILAT), con la expectativa de recibir una evaluaci贸n in situ para marzo de 2024.  Durante la evaluaci贸n, se examinar谩 el funcionamiento, estado y capacidad del sistema nacional…

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El BCRA modific贸 los requisitos m铆nimos de gesti贸n e implementaci贸n de tecnolog铆a y seguridad para las entidades financieras

El BCRA modific贸 los requisitos m铆nimos de gesti贸n e implementaci贸n de tecnolog铆a y seguridad para las entidades financieras 1024 640 Poincenot

El 10 de marzo de 2023, el BCRA -Banco Central de la Rep煤blica Argentina- emiti贸 la comunicaci贸n 鈥淎鈥 7724. Esta actualizaci贸n normativa modifica los requisitos m铆nimos aplicables a procesos, estructuras y activos de informaci贸n que deben implementar las entidades financieras. Objetivos El objetivo de la comunicaci贸n 鈥淎鈥 7724 es alinearse con las recomendaciones del BIS…

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Del KYC al Perpetual KYC

Del KYC al Perpetual KYC 1024 640 Poincenot

El contexto actual supone un gran desaf铆o para las entidades reguladas a nivel mundial en lo que refiere a la PLAyFT (Prevenci贸n de Lavado de Activos y Financiaci贸n del Terrorismo) y la prevenci贸n del fraude. De acuerdo al UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) el monto que se estima involucrado en lavado de…

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KYC-C / KYCN / KYD y la necesidad del RegTech

KYC-C / KYCN / KYD y la necesidad del RegTech 1024 640 Poincenot

Todos los d铆as podemos apreciar c贸mo evolucionan los modelos o esquemas de negocios digitales, que van acrecentando constantemente el ecosistema fintech. Junto con ese crecimiento, somos testigos del aumento de la carga regulatoria, que atrae progresivamente nuevos sectores -antes no regulados- o impone mayores desaf铆os a los ya regulados. Basta con analizar r谩pidamente lo que…

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El potencial del RegTech frente al proyecto de reforma del R茅gimen de PLAyFT en Argentina

El potencial del RegTech frente al proyecto de reforma del R茅gimen de PLAyFT en Argentina 1024 640 Poincenot

Si bien era una noticia esperada en el sector, ayer finalmente se hizo p煤blico el proyecto de reforma del Sistema normativo nacional de prevenci贸n y persecuci贸n contra el lavado de activos y la financiaci贸n del terrorismo (LA/FT), que present贸 el Poder Ejecutivo Nacional ante el Congreso. El contexto Como fundamento, se destac贸 -entre otros- la…

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SARLAFT 4.0: cuando la tecnolog铆a ayuda a prevenir el delito

SARLAFT 4.0: cuando la tecnolog铆a ayuda a prevenir el delito 1024 640 Poincenot

El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo pueden suponer verdaderas amenazas al crecimiento del sector fintech. Por un lado, aparecen riesgos para las empresas y para toda la sociedad. A estos se suman los da帽os particulares que pueden implicar no contar con herramientas de seguridad y factores de autenticaci贸n lo suficientemente robustos que…

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PSPs: C贸mo resolver el cumplimiento de la nueva normativa del BCRA con trak.e

PSPs: C贸mo resolver el cumplimiento de la nueva normativa del BCRA con trak.e 1024 640 Poincenot

Con el objetivo de reforzar las medidas para mitigar el fraude en las operaciones con billeteras digitales, el Banco Central de la Rep煤blica Argentina (BCRA) ha establecido recientemente una serie de requisitos t茅cnico-operativos para los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) y las entidades financieras que ofrecen el servicio de billetera digital. En particular, la…

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PAGOS360 resolvi贸 la gesti贸n de KYC con trak.e

PAGOS360 resolvi贸 la gesti贸n de KYC con trak.e 2134 1334 Poincenot

El contexto PAGOS360 es un PSP (Proveedor de Servicios de Pago) de Argentina, cuya plataforma procesa millones de transacciones anuales para un universo de clientes que incluye organismos p煤blicos, empresas privadas y emprendedores que la eligen para recibir pagos digitales, prevenir fraude y unificar la conciliaci贸n de todos sus cobros en una 煤nica cuenta. Por…

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RegTech: Beneficios y desaf铆os en la implementaci贸n de nuevas tecnolog铆as

RegTech: Beneficios y desaf铆os en la implementaci贸n de nuevas tecnolog铆as 1024 640 Poincenot

El GAFI reconoce que la adopci贸n e implementaci贸n de nuevas tecnolog铆as para la Prevenci贸n de Lavado de Dinero y Financiamiento del terrorismo (PLD/FT) trae consigo muchos beneficios y tambi茅n ciertos desaf铆os, principalmente regulatorios y operacionales, en su 煤ltimo informe publicado en julio 2021. Beneficios Los principales beneficios, seg煤n GAFI, de la adopci贸n de tecnolog铆as innovadoras…

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