RegTech: Qué aportan las nuevas tecnologías para la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo según el GAFI

RegTech: Qué aportan las nuevas tecnologías para la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo según el GAFI 1024 640 Poincenot

En el Informe publicado en julio de 2021 por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI),  se destaca el aporte de las nuevas tecnologías para la prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT).

¿Quién está utilizando nuevas tecnologías?

En este estudio se puede observar quiénes son los principales usuarios de nuevas tecnologías:

¿Para qué funciones de PLD/FT se están utilizando las nuevas tecnologías?

Las nuevas tecnologías prometen aumentar la efectividad de los esfuerzos destinados a la PLD/FT, proveyendo a los stakeholders de herramientas más rápidas y eficientes.

El 85% de las respuestas brindadas a la consulta realizada por el GAFI, coincidían en que el beneficio más significativo del uso de nuevas tecnologías es la eficacia en materia de PLD/FT en general; seguida por una mejor gestión de riesgos, de acuerdo a los siguientes porcentajes: 

RegTech ha sido identificado por el 52% de los encuestados como el área de PLD/FT donde se concentraría la mayor cantidad de beneficios característicos de las nuevas tecnologías.

A su vez, se destaca que un mayor uso de nuevas tecnologías por parte de los supervisores, les brindaría una mejora en sus capacidades y, por consiguiente, contribuiría a la eficacia en la PLD/FT.

Las ventajas de las nuevas tecnologías para los supervisores incluirían la capacidad de:

  • Supervisar una mayor cantidad de entidades.
  • Identificar y entender mejor cuáles son los riesgos asociados a los diferentes sectores.
  • Comunicarse de una manera más eficaz con las entidades supervisadas.
  • Procesar, almacenar e informar acerca de mayor cantidad de información.
  • Intercambiar información con otras entidades competentes.

Por su parte, las ventajas para el sector privado incluirían la capacidad de:

  • Mejor identificación, entendimiento y gestión de los riesgos asociados al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
  • Procesar y analizar mayor volumen de información de una manera más rápida y precisa.
  • Prácticas de onboarding más eficientes (digital).
  • Reducir costos y potenciar los recursos humanos hacia áreas más complejas de PLD/FT.
  • Mejorar la calidad de los reportes de operaciones sospechosas.

¿Qué tecnologías subyacentes se utilizan para cumplir con esos desafíos?

Dentro de las tecnologías que tienen el mayor potencial para contribuir a la eficacia en materia de PLD/FT, los encuestados señalaron:

  • Inteligencia Artificial (IA)
  • Machine learning
  • Procesamiento de lenguaje natural
  • APIs – Application Programming Interfaces
  • Blockchain

Para leer el informe completo: 

https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/opportunities-challenges-new-technologies-for-aml-cft.html